.png)
Harmonie Patrimoine
Nos valeurs et vos garanties
Nos valeurs
Notre cabinet indépendant de conseil en gestion patrimoniale et financière, basée à Grenoble, propose des solutions dédiées de gestion pour les particuliers, les professionnels ainsi que les associations.
Nous vous apportons notre expertise « sur mesure », en fonction de votre situation.
Un accompagnement à chaque étape de votre vie familiale et professionnelle.
Constitution de patrimoine, optimisation successorale, transmission de patrimoine, le Cabinet Harmonie Patrimoine œuvre dans votre intérêt afin de garantir la conservation des intérêts patrimoniaux de votre famille.
Notre expérience dans la gestion de capitaux et le conseil patrimonial, jumelée à notre solide connaissance juridique vous garantissent, ainsi qu’à votre famille, des techniques d’anticipation de transmission de patrimoine qui répondront à vos attentes de manière optimale.
Vos garanties
Nos indépendances, c'est la garntie de solution adaptées
Notre activité de courtage complète parfaitement notre métier de gestionnaire de patrimoine et lui donne tout son sens. C’est l’indépendance du courtier qui garantit la bonne adéquation entre la sélection des produits que nous proposons et les besoins exprimés de notre clientèle. Nous ne sommes pas tenus comme dans un établissement bancaire de proposer uniquement des solutions maison, mais nous pouvons sélectionner chez tous les leaders du secteur ce qu’ils font de mieux.
En résumé,
- Indépendance totale dans la sélection des produits et des opérateurs.
- Préconisations réellement adaptées à vos besoins, et non à ceux des conseillers.
- Accompagnement sur la durée, gestion active et personnalisée.
Nous disposons de l’ensemble des agréments nécessaires à l’exercice de notre profession.
Ces qualifications garantissent notre professionnalisme et assurent votre sécurité.
Conseil en investissement financier
Le statut de conseiller en investissements financiers (CIF) vise à renforcer la protection des investisseurs.
Depuis 2003, le rôle et les missions du conseiller en investissements financiers sont encadrés par le code monétaire et financier et le règlement général de l’AMF, instaurant des exigences en matière de compétence professionnelle. La validation de ces exigences permet l’obtention d’un numéro d’agrément.
Harmonie patrimoine est menbre de la CNCGP depuis 2010
"La CNCGP contrôle la compétence et assure la formation de ses adhérents."
La CNCGP est la principale association de CGP ayant pour objet de garantir aux épargnants que leurs interlocuteurs disposent du meilleur niveau de formation, et se sont engagés à respecter intégralement le code de bonne conduite disponible au siège de la société et auprès de l’association.
Assurance professionnelle
"La garantie financière contre les risques liés à l’activé."
Conformément aux articles L530-1 et 2 du Code des Assurances, la société NP Gestion Privée bénéficie d’une couverture en Responsabilité Civile Professionnelle et d’une garantie financière couvrant ces différentes activités souscrite auprès de Covéa Risk.